法人个人账户被盯死！收款2亿被查！即日起，老板们千万不要这样走账了

近期一则税务稽查新闻，引起了安安的注意。个人卡这些异常走账行为，不要再有了......

法人个人账户收款2亿！被税务稽查！

国家税务总局***税务局第一稽查局税务事项通知书

***税一稽税通(2025)6002号

***投资管理有限公司:(纳税人识别号：************)

事由：

你公司2024年2月8日与***煤炭有限公司签订合同，将你公司持有的***矿业开发有限公司20%股权转让于***煤炭有限公司，并将转让款项2亿元转让你公司指定账户(法人杜某某)账户，至今未归还公司，请你公司说明未返还股权转让款项原因及返还时限，并提供相关证据材料。

国家税务总局***税务局第一稽查局

2025年5月12日

看到这则税务稽查通知书，安安想提醒大家：都已经2025年了，还在给法人、股东、老板个人账户收款的真的要小心了！

个人银行卡转账流水异常！将被重点关注

一、哪些交易会被判定为大额交易？

根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

以下情况将纳入重点检测范围：

1.现金存取异常:

单笔或单日累计现金存取超5万元

2.境内转账监管线:

个人银行卡境内转账单日超50万元

3.跨境资金门槛:

个人境外转账金额达20万元以上

4.对公交易标准:

企业账户间转账单笔超200万元

二、4种行为可能被列为可疑交易

金融机构通过智能系统实时扫描以下可疑特征：

1.资金快进快出:

同一资金24小时内完成进出操作

2.隔日循环交易:

资金在48小时内反复流转

3.账户群集转账:

多账户向单一账户密集汇款，或单一账户向多账户分散转账

4.整数金额异常:

频繁发生整数位大额交易(如50万、100万等整数值)，且缺乏合理商业背景。

三、长期异常流水带来的潜在风险

1.监管联动机制:

银行系统会自动上报异常账户，可能引发税务、公安、反洗钱中心等多部门联合调查

2.信用评级受损:

被标记为风险账户将影响贷款审批、信用卡额度等金融服务

3.法律追责风险:

若查实存在偷逃税款、洗钱等违法行为，将面临补缴税款、罚款甚至刑事责任。

企业应该如何有效应对

1、自查与分析

•梳理收支：首先，应该仔细梳理自己的银行账户流水，了解每一笔交易的具体情况。确认是否有异常交易，比如频繁的大额转账、不明款项等。

•识别原因：分析导致银行卡流水过大的主要原因。可能是由于生意往来、投资活动、家庭开支等正当原因，但也有可能是因为不慎卷入了某些非法交易。

2. 主动报告与沟通

•及时报告：如果发现银行卡流水确实存在异常，应立即向开户银行报告，并说明具体情况。同时，也可以向银行咨询相关的合规要求，确保自己的账户操作符合规定。

•积极配合：如果银行或监管机构要求提供相关证明材料，如交易合同、发票等，应及时配合提供。此外，如果有任何疑问或不清楚的地方，也应该主动与银行沟通，争取尽早解决问题。

3. 合规管理与调整

•调整行为：在查明原因后，如果发现自己的某些行为可能导致了银行卡流水过大，应及时调整自己的财务行为。比如，合理规划资金流动，避免频繁的大额转账。

•加强监控：为了防止类似问题再次发生，可以加强对自己银行卡流水的监控。可以设置银行账户的预警功能，一旦出现异常交易，及时收到提醒并进行核实。