公司利用个人账户收支账款有什么风险？个人账户进款多少会被查？

发布时间：2023-01-10

国家税务部门正式发布新政策，部分个人账户无法直接提现！具体怎么一回事？有哪些人将会受到影响？我们一起来看一下：

01 个人账户提现新政1月起执行

根据国家税务合规相关要求，改变主播原有提现方式，要求主播必须自己成立公司或有合作的公司，需要承担税金等相关费用后才能提现，2023年1月开始实施！

也就是讲，从2023年1月1日起，网络主播‬将无法通过个人账户直接‬提现，需要有公司或个体的银行账户。

这也意味着直播行业税务监管将越来越规范化、正规化。

02 个人账户收支款的企业要小心了！！

除此之外，税务局将用五大措施进行监控！私人账户收支款的企业，要小心了！

1 多部门信息交换和信息共享

税务稽查不仅仅依托金税三期和已正式启动建设的金税四期系统，还依靠第三方力量——银行、国土、住建、公安、民政、社会保障、交通运输、工商管理等部门的支持来查税。

2 一人一税号，一人一档案

现在不仅仅企业一个税号终身不变，个人也是一样，金税四期+大数据下，每个人的身份证号唯一且都联网！同样对替收工资的人来说也有风险。

3 分级分类管理

分三大类进行管理：高收入人群、高净值人群、一般人群。

两个级别管理：高收入高净值的人群是在市一级税务机关以上，也就是省市税务机关进行监督管理；一般人群在下面的县区税务机关监督管理。

4 大数据分析扫描

金税四期+智慧稽查系统+大数据，无不展示着税务走在了高科技的前沿，通过大数据实时对涉税信息进行扫描、分析和识别。

5 建立个人纳税信用体系

除了对企业建立税务信用等级，税务机关计划以后会对我们每个自然人进行纳税信用等级评估。对重大涉税违法犯罪案件，依法从严查处曝光并按照有关规定纳入信用记录，实施多部门联合惩戒。

03个人账户进账多少会被查查

那么个人账户进账多少会引起税务部门的注意呢？有没有明确的规定？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）给出了明确的答案：

简单给大家总结一下：这9种情况，会被重点监管！

温馨提示

个人账户收支账款不仅会引起税务部门的严查，引发税务风险；而且会造成公司管理混乱，不利于企业的长线发展；严重的话还将滋生职务犯罪。

随着金税四期的上线，国家对于个人账户的监管只会越来越严，建议各位老板从长远打算，尽快规范财务管理，以绝后患！